Българските институции потънаха в пълно мълчание за българската връзка по случая със затворената австрийска банка Euram Bank. Тя прекрати дейността си миналия вторник, след като Службата за надзор над финансовия пазар на Австрия (FMA) я обвини в нарушаване на законовите разпоредби за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма.
Оказа се, че „една от най-богатите българки“ е акционер в Euram Bank, а през годините различни българи са работили там на мениджърски позиции в частното банкиране. Разкритията не предизвикаха никаква реакция от нито една българска институция в момент, когато България се надява да бъде извадена от сивия списък за пране на пари на FATF.
Българската връзка със случая Euram Bank идва от това, че според разследване на австрийското сп. „Profil“ (в България първо цитирано от КлубZ, б. р.) един от 12-те акционери в банката, с 9.9% от капитала, е Цветелина Бориславова. Информацията бе потвърдена пред Mediapool от два независими източника. От офиса на Цветелина Бориславова, която у нас е шеф на надзора, както и сред действителните собственици на Българско-американската кредитна банка (БАКБ), не отговориха на въпросите на Mediapool.
Euram, която се рекламира като предлагаща „креативни финансови решения“, не обявява имената на акционерите в годишните си отчети, а повечето от тях имат дял под 9.9%, вероятно за да избегнат регулаторните изисквания за задължително одобрение над прага от 10%, посочва австрийският в. „Дер Щандард“.
Според информирани източници, с които Mediapool разговаря, австрийският финансов надзор е контактувал по случая с дирекция „Финансово разузнаване“ в ДАНС, а БНБ е имала комуникация с европейските банкови власти. Въпреки това нито една българска институция до момента не е коментирала случая, а БНБ мълчаливо отказа да отговори на въпросите на Mediapool. От пресофиса на Европейската централна банка (ЕЦБ) пък казаха, че не коментират индивидуално банки и че Euram Bank не е под техния директен надзор.
Българска връзка има и по линия на работилите през годините на мениджърски позиции в частното банкиране на Euram българи (лица, свързани с България). От архивна информация от сайта на банката, която към днешна дата вече е изтрита, се вижда, че в отдела за частно банкиране на Euram към 2024 г. е работила българка на име Вл. Георгиева. В него има също германски и руски граждани, което е възможно да кореспондира с националността на обслужваните клиенти. В по-далечното минало пък в банката е работила Б. Линдингер (сега със сменена фамилия).
В български медии се появиха подозрения за връзка на сегашното разследване на австрийския финансов надзор с разкритията отпреди години около сделки на фирми от орбитата на осъдения за пране на пари Евелин Банев – Брендо, минавали през Euram Bank. Такава връзка на сегашното разследване обаче няма, твърди източник на Mediapool. По време на разследванията и съдебните процеси срещу Брендо преди повече от 10 години на бял свят (например в поредица от публикации на в. „Капитал“, б. р.) излязоха детайли около банковите му операции, в които се споменава Euram Bank.
В същото време в понеделник „Дер Щандард“ съобщи, че австрийската Федерална криминална служба ще провери всички клиенти с гарантирани депозити в Euram Bank. Очаква се схемата за гарантиране на депозитите да изплати 36 млн. евро на 750 клиенти, но 326 от тях са заподозрени в пране на пари. Затова плащането ще стане след проверка на звеното за финансово разузнаване, макар че според европейското законодателство гарантираните депозити се изплащат в най-кратки срокове – след 7 дни.
Euram Bank (European American Investmentbank AG) е малка австрийска банка, която от основаването си през 1999 г. досега е предлагала услуги предимно на милионери и семейни компании, включително на немски, руски и български език. Според запознати обичайно в работата на частните банкери, в допълнение към финансовите услуги, влиза допълнително обслужване на по-богатите клиенти – от посрещане на летището до осигуряване на частни забавления като посещения на яхти, концерти и др.
Банката е управлявала активи на обща стойност 1.2 млрд. евро през 2021 г., а собствените ѝ активи са в размер на 720.6 милиона евро. Основен фокус на дейността на Euram Bank са сделките с недвижими имоти.
FMA я санкционира заради пропуски в процедурите за предотвратяване на пране на пари, като забрани новите операции на банката. Втората причина е, че е установена необходимост от огромни обезценки в кредитния портфейл на банката, произтичаща от практиките ѝ по отпускане на кредити през последните години.
През август FMA е назначила администратор на кредитната институция, тъй като тя не е изготвила годишните си финансови отчети, а одиторът KPMG не e издал становище по представените по-късно отчети, тъй като са липсвали важни документи.
Австрийската организация за застраховане на депозитите (ESA) вече обяви, че гарантира изплащането на 36 милиона евро от общо 277 милиона евро депозити, държани в Euram Bank.
Решението за ликвидиране на банката бе взето от акционерите, след като те не успяха да изпълнят нареждането за увеличаване на капитала ѝ с 25 млн. евро.
Санкцията бе част от поредица от мерки, които австрийският надзорен орган предприе срещу банката. От началото на годината Euram Bank няма право да сключва нови сделки, но по този въпрос трябва да се произнесе окончателно Федералният административен съд.
Банката отрича твърденията на надзора, че не прилага добри механизми за предотвратяване на прането на пари и че не е извършвала анализ на риска.
Финансовият надзор не одобрява и структурата на собствеността на Euram Bank: девет от дванадесетте акционери притежават по по-малко от 10% от акциите му, други двама държат значително по-малко, а само един акционер притежава над 10%. По неофициална информация повечето от акционерите твърдят, че не са знаели в детайли какво се е случвало на оперативно ниво в банката.
Информация: mediapool.bg